Fundusze inwestycyjne to popularna forma lokowania kapitału. Są one skutecznym rozwiązaniem szczególnie dla tych konsumentów, którzy nie chcą przechowywać pieniędzy na zwyczajnym koncie oszczędnościowym. Jeśli i ty zastanawiasz się nad przystąpieniem do funduszu sprawdź, jak skutecznie postawić swoje pierwsze kroki w tym obszarze.
Nie inwestuj w produkty, których nie rozumiesz – to pierwsze i najważniejsze przykazanie każdego, kto chce aby jego pieniądze zarabiały. Fundusze inwestycyjne nie są wyjątkiem od tej zasady. To właśnie dlatego wśród obowiązków początkującego inwestora na pierwszym miejscu znajduje się określenie własnych potrzeb oraz edukacja finansowa.
Ustal swoje potrzeby, cele oraz czas inwestycji
Zastanów się, jakich efektów oczekujesz po zapisaniu się do funduszu. Czy zależy ci na dużym zysku, czy może nie chcesz aby twoje oszczędności traciły wartość w wyniku inflacji? Zastanów się także, czy może się zdarzyć, że w niedługim czasie będziesz chciał uzyskać dostęp do pieniędzy. W takim przypadku lepiej postawić na fundusze inwestycyjne o niskim ryzyku. W przeciwnym razie możesz stracić – gwałtowne wycofanie się z funduszu może nastąpić w najmniej korzystnym momencie.
Dokładnie prześwietlaj fundusze
Przeczytaj uważnie wszystkie informacje, które możesz znaleźć na temat interesującego cię funduszu. Poznaj jego statut, strategię, sprawdź czy zarządzający nim profesjonaliści są skuteczni. Porównaj wyniki funduszu z wynikami innych, podobnych produktów. Przeanalizuj też historyczne wyniki funduszu i sprawdź, jakie były największe procentowe spadki jego wyceny. Pamiętaj jednak, że zarówno historyczne spadki, jak i zwyżki stopy zwrotu nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości.
Dywersyfikuj portfel
Inwestowanie wszystkich posiadanych środków w tylko jeden fundusz inwestycyjny nie jest dobrym pomysłem nawet, jeśli prospekt obiecuje bajecznie wysokie zyski. Rozkładając posiadane oszczędności na części i lokując je w fundusze i instrumenty o zróżnicowanym ryzyku nie tylko zwiększasz swoje szanse na zysk, ale i zabezpieczasz się przed stratą wszystkich środków w momencie, gdy inwestycja okaże się nieudana.
Inwestuj ze spokojem
Nie wykonuj nerwowych lub euforycznych ruchów, gdy twój fundusz traci na wartości. Wartości akcji raz rosną, raz maleją i jest to zupełnie naturalna sytuacja. Nie zawsze jest także dobrym pomysłem kupowanie jednostek w funduszach, które mogą pochwalić się bardzo dobrymi wynikami na przestrzeni kilku ostatnich lat – może się bowiem zdarzyć, że nagły przypływ kapitału doprowadzi do spadku skuteczności inwestycji. Zachowaj spokój i pamiętaj o tym, że wyceny funduszy po spadkach zawsze wzrastają, na zasadzie powrotu do średniej.